当前位置: 首页 » 信息公开 » 通知公告 » 正文 现在是:

浦处非办发〔2017〕4号浦北县打击和处置非法集资工作领导小组 办公室关于印发浦北县打击和处置非法 集资工作责任追究制度实施办法 等三个文件的通知

放大字体  缩小字体 发布日期:2017-10-11  作者:县金融办  浏览次数:603

各镇人民政府(街道办),各成员单位:

   根据钦州市打击和处置非法集资工作领导小组的工作要求,经县打击和处置非法集资工作领导小组同意,现将《浦北县打击和处置非法集资工作责任追究制度实施办法》、《浦北县打击和处置非法集资监测预警工作制度》和《浦北县打击和处置非法集资工作操作流程》等印发给你们,请认真组织实施。

 

 

 

                                                                                                      浦北县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(代)

       2017年9月30日

 

浦北县打击和处置非法集资工作责任追究

制度实施办法

第一章

第一条 为加强防范、打击和处置非法集资工作责任机制建设,明确各级人民政府和有关部门工作职责,提高工作效率,依据《处置非法集资工作操作流程(试行)》(处非联发〔2008〕4号)、《广西壮族自治区打击和处置非法集资工作操作流程(试行)》(桂处非发〔2012〕1号)等,修订本实施办法。

第二条 本办法所称各级人民政府,包括县本级、乡镇人民政府(街道办)(下同)。

第三条 本办法所称非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

第四条 非法集资主要特征

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

第五条 本办法所称打击和处置非法集资工作责任制,是指在各级人民政府主导下,领导小组及成员单位在开展宣传教育、风险排查、监测预警、案件处置等工作中担负的职责和责任。包括公安机关开展的监测、立案、调查、认定、报告、取缔、善后等一系列处置工作;公安机关和行业主(监)管部门直接受理的涉嫌非法集资案件处置工作中所承担的职责和责任。

第六条 打击和处置非法集资工作应遵循的原则

(一)政府主导。各级人民政府对辖区内处置非法集资工作负总责,统一领导、组织、协调有关部门做好案件的受理、调查、立案、认定和处置善后等工作。

(二)属地管理。涉案地人民政府是处置非法集资工作第一责任人,应完善一把手负责制,坚持主要领导亲自过问、分管领导具体负责,一级抓一级,层层抓落实,做到思想认识到位、组织领导到位、工作措施到位。

(三)一线把关。各行业主(监)管部门应按照一线把关的原则,加强对本行业(企业)涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查,牵头本行业涉嫌非法集资活动的查处工作,要做到早发现、早介入、早处置。

(四)协作配合。各级人民政府及各有关部门在防范、打击和处置非法集资工作中,应加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享,形成合力。

(五)依法查处。各级人民政府及各有关部门应按照职责分工和工作权限,依法查处非法集资活动,做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。

(六)积极稳妥。各级人民政府应积极稳妥地处置非法集资活动,做好群体性事件的预防和处置,维护社会稳定。

 

第二章 责任目标

第七条 打击和处置非法集资工作,要以优化浦北社会信用和金融经济运行环境为目标,按照“属地管理”、“一线把关”、“谁主管谁负责,谁审批谁负责”、“预防为主”、“打早打小”等原则和要求,建立和完善各级各部门工作职责和综合治理长效机制,明确任务分工,扎实做好宣传教育,风险排查,监测预警,案件处置等工作,引导社会公众树立正确的投融资理念,自觉远离非法集资,促进社会和谐。

 

第三章 责任分工

第八条 打击和处置非法集资工作由各级人民政府负责,行业主(监)管部门一线把关,打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称“领导小组”)负责组织协调。

第九条 各级人民政府主要职责

(一)建立健全本辖区防范、打击和处置非法集资工作机制、组织协调机制和工作责任制。

(二)组织、指导基层组织和相关部门做好防范、打击和处置非法集资工作,制定工作目标和规划。

(三)组织、指导基层组织和相关部门认真执行防范、打击和处置非法集资工作政策、规章和行业技术标准。

(四)负责本辖区涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查。

(五)负责本辖区非法集资案件的性质认定、查处和处置善后。

(六)组织本辖区防范、打击和处置非法集资宣传教育。

(七)负责预防和处置因非法集资而引发的群体性事件,批准启动处置非法集资案件应急预案。

(八)负责本辖区非法集资案件的信息统计和重大情况的上报工作。

第十条 领导小组主要职责

(一)在本级人民政府领导下负责防范、打击和处置非法集资工作的组织协调和监督指导。

(二)组织有关部门研究建立健全防范、打击和处置非法集资的工作机制和工作制度。

(三)组织开展对涉嫌非法集资案件进行性质认定。

领导小组办公室设所在地政府金融工作办公室,负责领导小组日常工作。

第十一条 成员单位基本职责

(一)负责对非法集资案件处置提供法律政策、处置预案、处置善后和维护社会稳定工作的指导。

(二)建立防范、打击和处置非法集资工作责任制度。

(三)完善行业监督管理制度和行业技术标准。

(四)做好本行业涉嫌非法集资活动的监测预警。

(五)负责调查核实日常工作中发现的涉嫌非法集资线索。

(六)对需要认定的非法集资案件性质进行行业认定。

(七)配合人民政府做好非法集资案件的查处、取缔和债权债务清理、清退等工作。

(八)领导小组及办公室布置的其他工作。

第十二条 成员单位具体职责

(一)县金融办 负责县处非领导小组办公室日常工作职责,负责开展对小额贷款公司、融资性担保公司的非法集资案件的性质认定、处置工作和宣传教育工作,组织、协调、指导有关部门做好非法集资的处置工作。

(二)县公安局 负责受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件和线索,依法开展案件侦查工作,坚决打击非法集资违法犯罪活动,协助做好维护社会稳定等工作。

(三)人民银行浦北县支行 负责研究制定政策措施,督促改善金融服务,满足企业和公众的金融服务需求;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

(四)县人民法院 负责依法对处置非法集资案件的受理、审判、执行工作和宣传教育工作;积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项,为打击非法集资活动提供法律咨询和指导等工作;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

(五)县人民检察院 负责依法处置非法集资案件的批捕、起诉和诉讼监督工作,查处涉及非法集资案件的国家工作人员职务犯罪行为;积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项,为打击非法集资活动提供法律咨询和指导等工作;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

(六)县委宣传部 负责指导、协调防范和处置非法集资的宣传教育、舆论引导和新闻媒体涉及打击非法集资宣传的管理;对证据确凿、危害严重的非法集资案件,组织协调新闻媒体依法加大对打击非法集资工作的宣传报道力度,协助、配合有关部门做好处置非法集资的宣传教育工作,营造防范和打击非法集资违法犯罪活动的舆论氛围。

(七)县信访局 负责处理因非法集资发生的信访案件;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

(八)县工信局 负责防范、处置在工业企业领域发生的涉嫌非法集资的案件;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

(九)县维稳办 及时掌握非法集资案情,因非法集资引发群体性安全事件时,要积极组织协调,妥善处理,并有效化解群体性事件;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

(十)县商务局 负责开展对浦北县典当行等领域非法集资案件的性质认定、处置工作和宣传教育工作;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

(十一)县工商局 加强对媒体广告发布情况的监测和检查,依法查处涉及非法集资活动的违法广告;依法登记各类企业,加强对企业信用分类监管,协助、配合有关部门依法对非法集资企业的取缔和处置工作。

(十二)县法制办 参与打击和处置非法集资立法调研工作,对处置非法集资案件提出法律建议;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

以上各成员单位要结合自身实际,积极主动做好本系统处非工作机制建设、宣传教育、风险排查、监测预警、案件防范和突发事件处置等,协调配合,齐抓共管,形成合力。

第十三条 根据工作需要,各级人民政府可要求其他成员单位或成员单位以外的相关部门共同做好处置非法集资和维护社会稳定等工作。

 

第四章 责任内容

第十四条 会议制度。领导小组原则上每半年召开一次全体会议,由县人民政府分管副县长召集。根据工作需要,也可以随时召开全体成员会议或部分成员会议。领导小组会议议定事项,以会议纪要印发有关单位,并抄报县人民政府。领导小组会议形成的决议,各成员单位按职责分工负责抓好落实。领导小组办公室原则上每季度召开一次处非办主任和成员单位联络员会议,必要时可随时召集全体或部分处非办主任、联络员会议。

第十五条 监测预警。实行各级人民政府主导,行业主(监)管部门主办。除按照《浦北县打击和处置非法集资工作操作流程》做好相关工作外,还应根据当前民间投融资机构发展迅速、互联网金融犯罪增多等新情况、新特点,及时调整监测预警范围及重点,对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集和整理,建立信息采集登记制度,采取有效措施,防范非法集资活动滋生蔓延。

第十六条 应急处置。根据非法集资活动所涉部门、行业情况,按照职责分工积极应对、妥善处置,对涉嫌非法集资的案件,应按规定程序立案侦查,并及时向上级政府报告。如发生突发性、群体性事件,应及时启动应急预案处置。

第十七条 风险排查。在各级政府的主导下,行业主(监)管部门要建立健全风险排查制度,拓宽信息渠道,加强信息交流,及时发现和掌握管辖范围内非法集资活动相关信息,对群众举报或已掌握的线索,经排查分析后,应及时书面报告本级政府和领导小组办公室。

(一)建立举报制度。向社会公众公开举报咨询电话、邮箱信箱、办公地址等,认真受理来信来访、来电,及时做好登记、报告、督办、调查、反馈等工作。

(二)建立审读制度。定期不定期对报纸杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告、宣传等经济信息进行监测、跟踪和分析,从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索,根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导。

(三)建立排查制度。各级各有关部门每年组织一至两次非法集资风险排查;在行业履职过程中发现涉嫌非法集资活动线索的,应做好工作记录,收集和保全相关证据,及时向当地政府相关部门或处非办反馈信息,做好防范预警工作。领导小组办公室要认真处理上级机关、领导小组、相关单位或异地政府通报的涉嫌非法集资活动线索,做好信息的搜集、整理、登记、上报等工作。

第十八条 宣传教育。由各级人民政府主导,各级宣传主管部门具体负责,领导小组组织协调。各级人民政府应根据当地非法集资形势和处置工作需要,制定防范、打击非法集资宣传教育方案和规划,通过系统性和常态化的宣传教育活动,提高防范打击非法集资的社会效应,从源头上遏制非法集资活动的发生;各级宣传主管部门应根据本级人民政府的安排,积极动员新闻媒体,定期牵头组织开展防范打击非法集资宣传教育活动,增强社会公众认知能力和风险意识,自觉远离和抵制非法集资活动;在非法集资案件处置中,各级宣传主管部门要加强舆论引导和舆情监测,督促各新闻媒体做好正面宣传,防范负面舆情的传播和扩散,营造和谐稳定的社会氛围;领导小组要加强宣传教育工作的督导和推动,在宣传内容、口径和信息沟通等方面做好组织和协调工作。

第十九条 案件受理。实行“属地管理,分级负责”和“谁主管谁负责”的工作原则,由各级人民政府负责,本级行业主(监)管部门负责具体办理。

(一)各行业主(监)管部门应建立健全案件受理登记制度,确定专门部门及人员负责受理工作,区别不同情况进行处理。

1.对不属于职责范围内的举报线索,不予受理,并告知举报人向相关部门举报。

2.对不属于非法集资性质的举报线索,作出终结受理结论,并向举报人回复。

3.对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索,在职权范围内受理。

4.对案情复杂或超出部门管理权限的,提出处理意见和建议报本级人民政府。

5.对涉嫌犯罪的案件线索,及时移送公安机关。

(二)各级人民政府组织协调本辖区涉嫌非法集资案件受理工作,根据行业主(监)管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告,及时组织相关成员单位研究处理意见。

1.对不属于非法集资活动的,由本级人民政府牵头作出终结受理结论。

2.对涉嫌非法集资活动的,本级人民政府按程序和工作原则确定主办部门和协办部门进行调查处理。

3.对涉嫌非法集资犯罪的案件线索,及时移送公安机关。

各级人民政府或各行业主(监)管部门发现线索或接到举通)报后,一般应在三十个工作日内决定是否受理。

第二十条 打击和处置非法集资案件的调查取证、立案侦查、性质认定、处置善后等环节的责任分工和操作流程,按照《钦州市打击和处置非法集资工作操作流程》规定执行。

 

第五章 责任追究

第二十一条 对防范和处置非法集资不重视,有下列情况之一的,由上级领导小组予以通报批评,造成不良影响的依法交由纪检监察部门追究主要领导责任:

(一)没有建立防范和处置非法集资工作责任制度的。

(二)防范和打击非法集资工作组织机构不健全、人员不落实的。

(三)防范和打击非法集资宣传教育不到位,监测预警不及时的。

(四)不按要求完成县级领导小组及其办公室交办的防范和处置非法集资工作任务的。

第二十二条 有下列情形之一的,领导小组可以交由纪检、监察部门追究相关领导和工作人员责任,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。

(一)对群众投诉不受理、不汇报,致使投诉人越级上访或发生过激行为,造成不良影响的。

 (二)对非法集资线索或案件隐瞒不报,造成严重后果的

(三)对非法集资活动查处不及时,致使隐患扩大,造成不良影响的。

(四)发生非法集资案件后处置、善后工作不力,造成重大或多次群体性事件,影响社会稳定的。

(五)因非法集资引发其他严重刑事案件,影响社会稳定的。

(六)对非法集资行为纵容包庇,给非法集资行为出谋划策的。

(七)不遵守保密制度规定,失密泄密,造成不良后果的。

(八)其他处置不力、滥用职权、徇私舞弊,造成严重后果的。

 

第六章

第二十三条 本责任制实施办法从发文之日起生效。

第二十四条 本责任追究制实施办法由县打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责解释。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

浦北县打击和处置非法集资监测预警

工作制度

 

第一章 总 则

第一条 为及时、准确、有序地开展非法集资监测预警工作,根据自治区打击和处置非法集资工作领导小组对打击和处置非法集资工作的有关要求和部署,依据《广西壮族自治区打击和处置非法集资工作操作流程(试行)》、《钦州市处置非法集资突发事件应急预案》等有关规定,结合我县实际,制定本制度。

第二条 监测预警工作是做好打击和处置非法集资工作的有力保障,是抓苗头、抓倾向,“打早打小”的必要手段。本制度所称的非法集资监测预警工作,是指在浦北县辖内对出现涉嫌非法集资风险或已发生非法集资活动情况下,各镇人民政府(街道办)、各行业主(监)管部门依法依规采取相应措施,对涉嫌非法集资风险情况、非法集资活动实施预警、跟踪监测、报告等相关工作。

 

第二章 工作职责

第三条 浦北县打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称县处非领导小组)及其办公室(以下简称县处非办)在监测预警工作中主要承担组织、协调、参谋、服务、检查和督办工作职能,做好信息统计报告、预警通报等工作,通过充分调动和促进各镇人民政府(街道办)和各行业主(监)管部门发挥工作主动性、积极性和联动性,形成“条块结合、上下衔接、左右联动、横向到边、纵向到底”的打击和处置非法集资工作网络,切实防止监管真空和管理缺位。

第四条 各镇人民政府(街道办)及各行业主(监)管部门应认真履行“属地管理、一线把关”职责,结合辖区和本行业实际情况,负责具体实施对非法集资活动情况的监测预警工作。

对同级没有设立行业主(监)管部门的,相关行业涉嫌非法集资风险及活动,监测预警工作由各镇人民政府(街道办)负责,县级行业主(监)管部门应当督促指导各镇人民政府(街道办)落实行业主(监)管部门具体实施监测预警工作。也可以由各镇人民政府(街道办)与县级行业主(监)管部门协商,共同或指定相关部门对该行业实施监测预警。

 

第三章 监测预警范围及重点

第五条 在辖区出现下列情况之一时,各镇人民政府(街道办)、各行业主(监)管部门应实施预警,并应采取相应工作措施进行处置,处置完毕后按照有关规定及要求,向县级人民政府、主(监)管部门及县处非办报告。

(一)不具有不动产买卖的真实内容,散布不实或虚假土地和房地产市场等信息以达到不动产销售为主要目的的;以承诺购置土地后约定集资建房、返本销售、售后包租、约定回购、销售土地和房地产产权份额等方式非法吸收资金。

(二)以转让林权并共为管护等方式非法吸收资金。

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金。

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金。

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金。

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单等方式非法吸收资金。

(八)以投资入股的方式非法吸收资金。

(九)以委托理财的方式非法吸收资金。

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

(十一)其他涉嫌非法集资的异常情况。

非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传。

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

第六条 公安机关根据有关法律、法规处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,并根据分析研判或调查情况及时向县处非办和县行业主(监)管部门通报。

第七条 人民银行浦北县支行督促、指导各银行业金融机构,切实加强对具有非法集资特征的银行储蓄和结算账户(含企业账户、个人账户、银行卡账户,以下简称银行账户)管理,做好涉嫌非法集资银行账户的监测预警工作。

涉嫌非法集资银行账户主要特征为:一定时期内,一定数量的群众分散向该账户存入等额或成倍数资金,短期内募集大量资金后,集中转出或定期向汇款人返还一定(固定比例)数额的收益。各银行业金融机构应在严格执行《反洗钱法》及账户管理有关规定基础上,建立银行账户可疑资金交易监控机制,重点监控短期内资金分散转入、集中转出或返还收益的账户,与客户身份、财务状况和经营业务是否相符的资金往来。加强各基层营业网点开户情况监控,对集中开立储蓄账户或银行卡账户的,对其开户合理性要进行监测分析。

第八条 各银行业金融机构日常经营中,发现可能涉嫌非法集资的银行账户,应及时向人民银行浦北县支行报告可疑交易情况,人民银行浦北县支行认为该银行账户确实涉嫌非法集资时应及时将有关情况通报县处非办及公安机关,报告(通报)内容包括但不限于以下情形:

(一)同一银行账户短期内有多笔小额资金频繁存入或汇入,特别是一定数量个人集中向同一银行账户或几个账户进行存款,资金归结后由该账户集中转出的。

(二)同一银行账户或几个账户定期或不定期集中向不同人群汇款、划款(代发工资,代收水电煤气费用等公共服务类银行账户除外),其汇(划)出金额相同或成倍数,具有按一定比例支付利息特征的。

(三)某一基层网点短期内集中开立大量储蓄账户或银行卡账户,账户内存入等额或成倍数资金,并集中划入某一银行账户的。

(四)企业或个人账户短期内大额资金流入流出频繁,交易金额、频率、流向、性质等存在异常,经分析认为可能涉嫌非法集资的。

第九条 宣传部、政府新闻办、新闻出版广电及工商管理部门应按照职责分工,相互配合,共同采取有效措施,严格禁止各类媒体、法人、其他组织和个人发布含有或者涉及下列内容的广告:

(一)未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动。

(二)不具有不动产买卖的真实内容,散布不实或虚假土地和房地产市场等信息以达到不动产销售为主要目的的;以承诺购置土地后约定集资建房、返本销售、售后包租、约定回购、销售土地和房地产产权份额等销售活动。

(三)内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或者变相公开发行证券的活动。

(四)未经批准,非法经营证券业务的活动。

(五)地方政府直接向公众发行债券的活动。

(六)除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动。

(七)以购买商品或者发展会员为名义获利的活动。

(八)其他未经国家有关部门批准的社会募集活动。

第十条 各类媒体应积极履行社会责任,拒绝登载非法集资广告信息,搞好防范和打击非法集资正面宣传教育,引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念,增强“买者自担”、“风险自负”的投资风险意识,培养正确的投资理念。

 

第四章 工作措施

第十一条 各镇人民政府(街道办)和各行业主(监)管部门应建立本辖区、本行业处置非法集资的监测预警制度,落实责任部门和人员。通过单位或个人举报、舆论监督、日常监管等方式,监测预警本辖区、本行业涉嫌非法集资活动的各类信息。各行业主(监)管部门及其他有关部门应加强对本行业企业的管理,采取有效措施防范非法集资活动。

(一)加强对市场主体经营行为的管理,市场主体向销售对象出售商品或服务,不属于相关法律规定的企业合并、分立、增资、减资、股份认购、股份发行、股份转让等行为。自然人或法人购买市场主体出售的商品或服务的行为,亦不属于向市场主体出资的行为。

(二)加强企业生产经营资金管理。企业生产经营资金的合法来源是注册资本金、自有资金、银行贷款等间接融资以及发行股票和债券等直接融资。企业不得以非法集资方式获取资金。

(三)加强企业分配原则和分配方式管理。企业要按照出资人利润共享和亏损共担的原则,在企业会计年度终了后按照决算的损益进行分配。企业依法向社会发行的公司债和企业债等债券,应按照批准的利率执行。

第十二条 各镇人民政府(街道办)和各行业主(监)管部门应建立信息采集、统计报送制度,通过单位或个人举报、舆论监督、日常监管等方式,对各类有可能发生非法集资风险及非法集资案件的情况信息进行搜集、整理、汇总及分析,全面掌握本地区、本行业涉嫌非法集资有关情况,适时做好监测预警信息发布和报告工作,并严格按照相关工作程序规定,及时通报县处非办。

(一)重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报,向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道,认真受理来信、来访、来电,发现涉嫌非法集资活动线索的,应及时做好工作记录,登记造册,收集和保全相关证据,做好调查处置、报告反馈、归档备查等相关工作。

(二)严格执行统计报送制度,如实、规范、及时报送信息,保证信息报送渠道畅通。

(三)建立广告审读制度,定期、不定期对报刊杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告及推介信息进行监测、跟踪和分析,从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索,根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导。

(四)适时建立相关的涉嫌非法集资案件举报奖励制度,对涉嫌非法集资活动举报有功的单位、个人实施适当的奖励。

(五)密切关注并认真处理县处非领导小组及其办公室、上级相关单位以及异地政府通报的涉嫌非法集资活动的线索,做到不拖、不漏,准确把握,妥善应对,及时报告。

 

第五章 报告制度

第十三条 各镇人民政府(街道办)和各行业主(监)管部门应根据开展监测预警工作获得的线索、信息,对可能发生非法集资突发事件做出研判,及时向县人民政府及相关部门发出预警通报,对可能引起影响全市社会经济稳定的,应当在做出可能发生非法集资突发事件研判后,24小时内向县处非办提出预警报告。

第十四条 出现跨辖区的涉嫌非法集资活动的情况时,最早发现警情所在地的镇人民政府(街道办)和行业主(监)管部门应在24小时内将警情报上县人民政府和县级行业主(监)管部门,并同时实施动态报告制度和24小时警情跟踪监测制度,确保有足够的人员,及时对异常情况进行监测,随时掌握和报告涉嫌非法集资的各项情况。

第十五条 进入预警状态后,发生涉嫌非法集资警情的镇人民政府(街道办)和县行业主(监)管部门应当立即组织力量对警情进行跟踪监测,并按照应报告内容、时限等实行实时报告制度,在向县人民政府、县主(监)管部门及县处非办上报警情的同时,各镇人民政府(街道办)应当依照有关规定,决定是否立即启动处置非法集资突发事件应急预案。

第十六条 非法集资监测预警书面报告的主要内容:

(一)辖内有发生非法集资的风险或已发生的情况,包括非法集资活动发生的风险或已发生的具体项目、发生时间、区域范围、涉及金额、涉及人数及已经或可能造成的危害等。

(二)辖内发生非法集资活动的风险或已发生的原因、趋势、影响和社会反应。

(三)相关措施建议。

(四)需要报告的其他内容。

第十七条 监测预警报告一般要用书面报告的形式,遇到紧急情况时,可采用先电话简要报告、后补报文字报告的形式,电话报告由专人或相关部门值班人员做好记录,文字报告一般应在电话报告后的3个工作日内补报。

第十八条 各镇人民政府(街道办)、各行业主(监)管部门可根据涉嫌非法集资监测预警工作的需要,划定重点监测地区、行业,实施涉嫌非法集资风险重点跟踪监测,同时将确定的重点监测地区、行业和监测情况报县处非办备案。

第十九条 当涉嫌非法集资事件情况消除或涉嫌非法集资活动已妥善处置完毕,除另有规定外,可自动进入涉嫌非法集资监测信息正常报送状态。但发生涉嫌非法集资警情地人民政府及主(监)管部门仍应密切关注动向,及时深入调查研究,提出对策建议。

 

第六章 组织保障

第二十条 各镇人民政府(街道办)、各行业主(监)管部门要做好日常涉嫌非法集资监测预警工作,建立健全监测预警网络,保障相关工作经费,保障通讯渠道畅通。要配置、培养一批工作责任心强、业务水平高的信息员,及时发现倾向性和苗头性问题,准确分析,适时预报预警。涉嫌非法集资活动的发生地人民政府、各行业主(监)管部门可以根据非法集资活动情况设立临时专门监测预警工作机构,配置专门工作人员开展监测预警工作。各级、各部门应对监测预警工作进行定期演练和维护,定期对本部门、本地区监测预警工作制度进行修改和完善。

第二十一条 各镇人民政府(街道办)有关部门、企事业单位、社团组织等单位和个人,要积极支持和密切配合涉嫌非法集资主(监)管部门,做好涉嫌非法集资监测预警工作,有关单位要如实向涉嫌非法集资监测部门提供情况及资料。

第二十二条 各镇人民政府(街道办)、各行业主(监)管部门的工作人员,在实施涉嫌非法集资监测、预警、报告工作中失职、渎职的,依法追究直接责任人和相关领导人的责任;情节严重的,追究主要领导人的责任。

对拒不执行涉嫌非法集资监测规定,拒报、瞒报、不报及伪造、篡改涉嫌非法集资监测情况和资料的单位及个人,依照有关规定,追究直接责任人和相关领导人的责任。

 

第七章 附 则

第二十三条 本制度自印发之日起施行,由浦北县打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责解释。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

浦北县打击和处置非法集资工作操作流程

 

第一章    

第一条  为规范打击和处置非法集资工作程序,明确各级政府和有关部门工作职责,提高工作效率,依据《广西壮族自治区处置非法集资工作操作流程(试行)》等有关文件,制定本操作流程。  

第二条  本操作流程所称非法集资主要是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。该行为应当同时具备下列四个条件:

(一) 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

(二) 通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传。

(三) 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

(四) 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

非法集资主要表现形式:

(一) 不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金。

(二) 以转让林权并共为管护等方式非法吸收资金。

(三) 以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金。

(四) 不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以铺售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。

(五) 不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金。

(六) 不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金。

(七) 不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单等方式非法吸收资金。

(八) 以投资入股的方式非法吸收资金。

(九) 以委托理财的方式非法吸收资金。

(十) 利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

(十一) 其他非法吸收资金的行为。

第三条  本操作流程所称非法集资处置工作,是指有关单位对根据群众举报、媒体监督、行政管理、司法受理和行业预警监测等防范机制发现的涉嫌非法集资行为所开展的立案、调查、认定、报告、取缔、善后等一系列处置工作。包括行政机关直接受理的涉嫌非法集资案件的处置工作,达到刑事追诉标准,移送司法机关依法处理案件的处置工作及司法机关直接受理的涉嫌非法集资案件的处置工作。

第四条  处置非法集资工作应遵循以下原则:

(一)统一领导原则。各级党委、政府统一领导,统一协调,调动各方面力量,上下联动、密切配合,齐抓共管、形成合力。    

(二) 属地管理原则。涉案地党委、政府是打击和处置非法集资工作第一责任人,对处置非法集资工作负总责,组织有关部门做好案件的受理、调查、立案、认定和处置善后等工作。

(三) 依法查处原则。各镇(街道)及各行业主(监)管部门应按照职责分工和工作权限,依法查处非法集资活动,做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。

(四) 行业主(监)管部门一线把关原则。各行业主(监)管部门应加强对涉嫌非法集资活动的监测,做到早发现、早报告、早预警、早处置,从源头上防止非法集资活动的蔓延。

(五) 协作配合原则。各镇(街道)及各行业主(监)管部门在处置非法集资工作中,要加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享,形成处置合力。

(六) 资产优先原则。在依法处置前提下,把保全涉案资产放在优先位置,立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产,尽可能减少资产损失,增加处置善后资金来源。

(七) 积极稳妥原则。打击和处置非法集资工作,特别是处置善后工作,应做好群体性事件的预防和处置,维护社会稳定。

第五条  浦北县打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称县处非领导小组)、各镇(街道)、各行业主(监)管部门、司法机关及金融机构等其他有关单位在打击和处置非法集资工作中适用本流程。

 

第二章  工作职责

第六条  县处非领导小组负责领导、组织、协调有关部门做好防范、打击和处置非法集资工作,行业主(监)管部门一线把关,按照属地管理原则承担第一责任人责任。

第七条  县处非领导小组下设办公室,办公室设在县金融办。

第八条  县处非领导小组成员单位及其他单位职责

(一)基本职责

1.对非法集资案件处置提供法律政策、处置预案、处置善后和维护社会稳定工作的指导。

2.建立健全处置非法集资工作责任制度。

3.完善行业监督管理制度和行业技术标准。

4.做好各行业涉嫌非法集资活动的监测预警。

5.调查核实日常工作中发现的涉嫌非法集资线索。

6.根据有关规定和程序对非法集资案件性质进行行业认定。

7.按照县处非领导小组指示,配合牵头责任部门做好非法集资案件的查处取缔和债权债务清理清退等工作。

8.县处非领导小组布置的其他工作。

(二) 县处非领导小组成员单位职责

1.县金融办 负责县处非领导小组办公室日常工作职责,负责开展对小额贷款公司、融资性担保公司的非法集资案件的性质认定、处置工作和宣传教育工作,组织、协调、指导有关部门做好非法集资的处置工作。

2.县公安局 负责受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件和线索,依法开展案件侦查工作,坚决打击非法集资违法犯罪活动,协助做好维护社会稳定等工作。

 3.人民银行浦北县支行 负责研究制定政策措施,督促改善金融服务,满足企业和公众的金融服务需求;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

4.县人民法院 负责依法对处置非法集资案件的受理、审判、执行工作和宣传教育工作;积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项,为打击非法集资活动提供法律咨询和指导等工作;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

5.县人民检察院 负责依法处置非法集资案件的批捕、起诉和诉讼监督工作,查处涉及非法集资案件的国家工作人员职务犯罪行为;积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项,为打击非法集资活动提供法律咨询和指导等工作;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

6.县委宣传部 负责指导、协调防范和处置非法集资的宣传教育、舆论引导和新闻媒体涉及打击非法集资宣传的管理;对证据确凿、危害严重的非法集资案件,组织协调新闻媒体依法加大对打击非法集资工作的宣传报道力度,协助、配合有关部门做好处置非法集资的宣传教育工作,营造防范和打击非法集资违法犯罪活动的舆论氛围。

7.县信访局 负责处理因非法集资发生的信访案件;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

8. 县工信局 负责防范、处置在工业企业领域发生的涉嫌非法集资的案件;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

9. 县维稳办 及时掌握非法集资案情,因非法集资引发群体性安全事件时,要积极组织协调,妥善处理,并有效化解群体性事件;协助、配合有关部门做好非法集资的处置和宣传教育工作。

10.县商务局 负责开展对浦北县典当行等领域非法集资案件的性质认定、处置工作和宣传教育工作;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

11.县工商局 加强对媒体广告发布情况的监测和检查,依法查处涉及非法集资活动的违法广告;依法登记各类企业,加强对企业信用分类监管,协助、配合有关部门依法对非法集资企业的取缔和处置工作。

12.县法制办 参与打击和处置非法集资立法调研工作,对处置非法集资案件提出法律建议;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。

(三)其他单位职责

非法集资组织者、协同者、参与者以及非法集资案件集体信访组织者、出资者和参与者的主(监)管部门、所在单位或者街道、乡镇应根据有关法律、法规的要求,掌握上述人员的情况,配合有关部门做好处置非法集资和维护社会稳定等工作。

第九条  按照属地管理原则,各镇(街道)作为防范和处置非法集资第一责任人,负责本辖区非法集资案件的监测预警、配合案件查处及处置善后等工作。

(一)按照县打击和处置非法集资工作组织形式,统一规范名称,建立本地区处置协调机制,集辖区内金融管理、公安、工商、宣传、司法等部门合力,有效开展打击和处置非法集资工作。

(二)明确办事机构,将处置责任具体落实到单位和个人,制定具体处置方案和办法。

(三)建立联络员制度,加强与县处非领导小组办公室的定期沟通联系,按非法集资信息统计报送制度的有关规定,及时报送非法集资活动宣传教育、监测预警及处置等相关工作信息。

第十条  根据涉嫌非法集资案件处置工作需要,县处非领导小组按照实际情况和处置工作原则,可以指派有关行业主(监)管部门作为处置主办单位,主要承担以下职责:    

(一)受理有关群众举报、单位移送、媒体报道的涉嫌非法集资案件。

(二)牵头成立联合调查组对案件情况进行初步调查,根据调查结果,作出集资行为是否属于非法集资的初步认定,将初步认定意见上报县处非领导小组。

(三)指导成立专案组开展处置工作,制定应急预案和案件风险处置方案,实施资金清退等善后和维稳工作。

(四)县处非领导小组交办的其他工作。

 

第三章  监测预警

第十一条  各镇(街道)和各行业主(监)管部门应认真履行属地管理、一线把关职责,对辖区内和本行业非法集资活动积极实施监测预警。

第十二条  各镇(街道)和各行业主(监)管部门应建立本地区、本行业处置非法集资的监测预警制度,落实责任部门和人员。通过单位或个人举报、新闻监督、日常监管等方式,监测预警本地区、本行业涉嫌非法集资活动的各类信息。行业主(监)管部门及其他有关部门应加强对本行业企业的管理,采取有效措施防范非法集资活动。

(一)加强企业组织和企业出资人管理。根据《公司法》、《合伙企业法》等法律,法人、自然人和其他组织以货币以及实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产出资,经依法登记设立企业并得到确认的出资人,为企业合法出资人。企业出资人依法享有权利并履行义务,对企业债务承担相应的法律责任。

(二)加强销售商品和出资管理。企业向自然人和法人销售商品,不属于公司法规定的公司合并、分立、增资、减资、股份认购、股份发行、股份转让等行为。自然人和法人购买企业商品,不属于向企业出资,不是企业出资人,要自行承担投资风险。

(三)加强企业生产经营资金管理。企业生产经营资金的合法来源是注册资本金、自有资金、银行贷款等间接融资以及发行股票和债券等直接融资。企业不得以非法集资方式获取资金。

(四)加强企业经营范围和经营方式管理。根据企业登记管理规定,企业生产经营活动要按照营业执照核准登记的经营范围进行。

(五)加强企业分配原则和分配方式管理。企业要按照出资人利润共享和亏损共担的原则,在企业会计年度终了后按照决算的损益进行分配。企业依法向社会发行的公司债和企业债等债券,应按照批准的利率执行。

第十三条  各镇(街道)和各行业主(监)管部门应建立信息采集登记制度,对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集整理,及时通报县处非领导小组办公室。

(一)重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报,向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道,认真受理来信、来访、来电,及时做好登记等工作。

(二)建立审读制度,定期不定期对报刊杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告、宣传等经济活动信息进行监测、跟踪和分析,从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索,根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导。

(三)在辖区(行业)履职过程中发现涉嫌非法集资活动线索的,应做好工作记录,收集和保全相关证据。

(四)认真处理县处非领导小组及其办公室、上级机关、相关单位或异地政府通报的涉嫌非法集资活动线索。

第十四条  县处非领导小组办公室在监测预警工作中应充分发挥组织、协调、参谋、服务和督办职能,做好信息报告、通报等工作,调动和促进各镇(街道)和各行业主(监)管部门发挥工作积极性和主动性,形成“条块结合、上下衔接、左右联动、横向到边、纵向到底”的打击和处置非法集资工作网络,切实防止监管真空和管理缺位。   

第十五条  公安机关根据有关法律、法规处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,并根据分析研判或调查情况及时向县处非领导小组办公室和有关行业主(监)管部门通报。

第十六条  人民银行浦北县支行督促、指导各银行业金融机构应切实加强对具有非法集资特征的银行储蓄和结算账户(含企业账户、个人账户、银行卡账户,以下简称银行账户)管理,做好涉嫌非法集资银行账户的监测预警工作。

涉嫌非法集资银行账户主要特征为:一定时期内,一定数量的群众分散向该账户存入等额或成倍数资金,短期内募集大量资金后,集中转出或定期向汇款人返还一定(固定)数额的收益。各银行业金融机构应在严格执行《反洗钱法》及账户管理有关规定基础上,建立银行账户可疑资金交易监控机制,重点监控短期内资金分散转入、集中转出或返还收益的账户,与客户身份、财务状况和经营业务是否相符的资金往来。加强各基层营业网点开户情况监控,对集中开立储蓄账户或银行卡账户的,对其开户合理性要进行监测分析。

第十七条  各银行业金融机构日常经营中,发现可能涉嫌非法集资的银行账户,应及时向人民银行浦北县支行上报可疑交易情况,人民银行浦北县支行认为该银行账户确实涉嫌非法集资时应及时将有关情况通报县处非领导小组办公室及公安机关,报告(通报)内容包括但不限于以下情形:

(一)同一银行账户短期内有多笔小额资金频繁存入或汇入,特别是一定数量个人集中向同一银行账户或几个账户进行存款,资金归结后由该账户集中转出的。

(二)同一银行账户或几个账户定期或不定期集中向不同人群汇款、划款(代发工资,代收水电煤气费用等公共服务类银行账户除外),其汇(划)出金额相同或成倍数,具有按一定比例支付利息特征的。

(三)某一基层网点短期内集中开立大量储蓄账户或银行卡账户,账户内存入等额或成倍数资金,并集中划入某一银行账户的。

(四)企业或个人账户短期内大额资金流入流出频繁,交易金额、频率、流向、性质等存在异常,经分析认为可能涉嫌非法集资的。

第十八条  新闻宣传以及工商管理部门应采取有效措施,禁止各类媒体、法人、其他组织和个人发布含有或者涉及下列内容的广告:

(一)未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动。

(二)不具备有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等房地产、产权式商铺的销售活动。

(三)内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或者变相公开发行证券的活动。

(四)未经批准,非法经营证券业务的活动。

(五)地方政府直接向公众发行债券的活动。  

(六)除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动。

(七)以购买商品或者发展会员为名义获利的活动。

(八)其他未经国家有关部门批准的社会募集活动。

第十九条  各类媒体应积极履行社会责任,拒绝登载非法集资广告,引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念,增强投资风险意识,培养正确的投资理念。

第二十条  各镇(街道)和各行业主(监)管部门应高度重视日常宣传教育,从本地区、本行业入手,建立防范和处置非法集资宣传教育工作机制,制定宣传教育方案,搞好宣传教育工作,增强社会公众法律意识和识别能力,自觉远离和抵制非法集资活动。

 

第四章  案件受理和立案

第二十一条  案件受理实行属地管理,对于发生在浦北县域内的,由各有关部门受理。

对于涉及多个县(区)的案件,应确定主、次案发地进行受理:

(一)主、次案发地主要根据公司注册地进行确定,公司注册地在涉案地区的,公司注册地为主案发地;公司注册地不在涉案地区,可根据涉案金额大小确定主案发地;难以根据涉案金额大小确定的,可根据参与集资群众分布状况确定主案发地。

(二)案发地涉及多个县(区)的,由主案发地相关行业主监管部门负责具体办理,次案发地行业主(监)管部门予以配合。

(三)案发地涉及多个县(区),能够确定行业主(监)管部门,但市级行业主(监)管部门在案发地没有分支机构的,由主案发地的人民政府指定相关职能部门负责案件受理的事宜,市级行业主(监)管部门、次案发地人民政府予以配合。

(四)案发地涉及多个县(区),又难以确定具体行业主(监)管部门的,由主案发地的人民政府指定相关职能部门负责案件受理的具体事宜,次案发地人民政府予以配合。

第二十二条  各行业主(监)管部门应建立健全案件受理登记制度,确定专门部门及人员负责受理工作,区别不同情况进行处理:

(一)对不属于非法集资性质的举报线索,由行业主(监)管部门作出终结受理结论,并向举报人回复。

(二)对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索,由行业主(监)管部门在职权范围内受理。

(三)对案情复杂或超出部门管理权限的,或认为案件不属于本部门管理,但又难以确定行业主(监)管部门的,由接受举报线索的行业主(监)管部门提出意见和处置建议报县处非领导小组。

(四)能够确定行业主(监)管部门,相关案件受理由县人民政府负责指定有关部门负责具体办理;难以确定行业主(监)管部门的,或涉及多个行业主(监)管部门的,由县人民政府组织本地相关职能部门负责案件受理的具体事宜。

(五)对涉嫌犯罪的案件线索,行业主(监)管部门依法移送司法机关。

第二十三条  县处非领导小组组织协调跨行业、跨地区涉嫌非法集资案件受理工作,根据行业主(监)管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告,及时组织各成员单位研究处理意见。   

 (一)对不属于非法集资活动的,由县处非领导小组根据行业主(监)管部门意见作出结论后报市处非领导小组。

 (二)对涉嫌非法集资活动的,县处非领导小组按程序和工作原则确定主办地区和协办地区进行调查处理,县处非领导小组办公室统一立案和建档,并负责督查督办主办地区和协办地区案件办理情况,汇总有关处置进展情况和提出工作建议上报市非领导小组。

 (三)对涉嫌犯罪的案件线索及时移送公安机关,公安机关应将案件侦查情况随时通报县处非领导小组办公室。

第二十四条  各相关部门或各行业主(监)管部门发现线索或接到举(通)报后,一般应在三十个工作日内决定是否受理。

 

第五章  调查取证

第二十五条  案件调查取证分别由县政府组织,确定本级行业主(监)管部门主办,各有关单位依据工作职责和实际需要,及时主动配合开展涉嫌非法集资案件调查取证。

第二十六条  对案情单一、主(监)管部门职责明确的涉嫌非法集资案件,由行业主(监)管部门在职权范围内直接开展调查工作。

第二十七条  对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件,经县处非领导小组同意,确定主办部门,成立联合调查组,开展联合调查取证。

第二十八条  联合调查取证工作可按以下程序进行:

(一)成立调查组。主要由公、检、法、工商、人民银行及相关行业主(监)管部门参加。根据工作需要也可以邀请其他有关单位参加。

(二)制定调查方案。调查方案包括调查方式、调查内容、调查重点和人员安排等。调查方案由主办部门负责制定。

(三)实施调查取证。做好涉案单位或个人涉嫌非法集资证据资料的收集、保全工作,对可能灭失或以后难以取得的证据可依法先行登记保存。收集的证据主要包括书证、物证、视听资料、证人证言、当事入陈述、现场笔录等。

(四)撰写调查报告。调查结束后形成调查报告并提出处理意见和建议,逐级向自治区处非领导小组报告。对涉嫌犯罪的,将有关调查材料、案卷等及时移送公安机关。

第二十九条  调查取证可采取行业执法调查和专项调查两种方式。行业执法调查以行业主(监)管部门和工商、税务机关为主,相关部门配合,主要调查涉嫌单位或个人基本情况。专项调查以公安机关、人民银行浦北县支行为主,相关部门配合,主要对涉嫌单位或个人资金运作情况进行调查和核实。

第三十条  调查取证主要包括以下内容:

(一)涉嫌单位或个人的基本情况。    

(二)集资方式、数额、范围和人数。

(三)经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况。

(四)高管人员及家庭成员构成、主要社会关系。

(五)涉嫌单位或个人的资金运作情况。

(六)涉嫌单位或个人的主要关联企业情况。

(七)其他违法违规问题等。

调查中对涉嫌企业的生产经营状况、盈利水平、市场发展前景进行分析评价,为定性及处置工作提供参考。

第三十一条  在案件调查取证期间,县政府应组织公安、人民银行等相关单位对涉嫌非法集资单位或个人进行动态监控,防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃,发现异常情况要及时依法采取必要的管控措施。

第三十二条  调查取证工作一般应在六十个工作日内完成。案情复杂的,经县处非领导小组同意可适当延长。

 

第六章  立案侦查

第三十三条  立案侦查由公安机关主办,行业主(监)管部门配合。县政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导,提高办案效率和质量。

第三十四条  公安机关根据举报、报案或有关部门移送的非法集资中涉嫌犯罪案件线索,对符合立案条件的,依法立案侦查,并及时向县党委、政府报告。

第三十五条  在接到公安机关对非法集资中涉嫌犯罪案件情况的报告后,按处置工作原则指定主办部门配合公安机关侦查,并由主办部门牵头制定应急预案,做好取缔和善后工作,确保社会稳定。应急预案报县处非领导小组及其办公室。   

第三十六条  各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定,落实专职部门和专人负责协助公安机关对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

第三十七条  各银行业金融机构应严格按照查询、冻结相关函件要求,全面、准确、清楚地进行查询、冻结并反馈结果。参与查询、冻结工作的银行工作人员,要严守秘密,不得向被查询、冻结单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款。各银行业金融机构对调取的银行资料应按照查询机关的要求,注明查询日期并加盖单位公章。

第三十八条  公安机关立案侦查后,需行业主(监)管部门及其他相关部门配合,或需检察院、法院提供业务支持的,可直接商请有关部门提供配合与支持,或报请本级处非领导小组予以协调。

浦北县辖内跨区域的涉嫌非法集资案件侦查工作需要其他地区公安机关予以配合的,由上级公安机关负责协调。

跨地市的重特大涉嫌非法集资案件侦查工作需要其他地市公安机关予以配合的,报市处非领导小组予以协调。

第三十九条  公安机关应积极依法采取有效措施,积极追缴非法集资款项。

 

第七章  性质认定

第四十条  性质认定由县级负责,依法进行认定,认定结果报县处非领导小组,县处非领导小组报市处非领导小组。

第四十一条  对于法律规定明确、性质无争议的非法集资案件,公安机关可依法直接认定和处理。公安机关认为需要行业主(监)管部门出具行政认定意见的,相关行业主(监)管部门应根据证据材料作出是否符合行业技术标准的行政认定意见。行业主(监)管部门可依据调查情况和有关规定,对涉嫌非法集资案件直接作出性质认定。

第四十二条  县级可通过召开处非领导小组会议方式,对以下涉嫌非法集资活动进行性质认定:

(一)联合调查提交的。

(二)公安机关认为需要,但行业主(监)管部门难以定性的。

(三)其它确实需要召开处非领导小组会议方式进行性质认定的。

第四十三条  对于特别重大、案情特别复杂或跨区域的非法集资案件,报市处非领导小组认定,再由市一级决定是否报自治区处非领导小组认定;自治区处非领导小组认为需要国家处置非法集资部际联席会议认定的,按照一案一报方式,由自治区处非领导小组办公室将初步性质认定意见、处置预案和有关调查取证材料一并上报国家处置非法集资部际联席会议办公室。

第四十四条  性质认定意见一般应在收到性质认定材料之日起三十个工作日内作出,必要时经县处非领导小组同意可适当延长。

 

第八章  处置善后

第四十五条  各有关单位负责本辖区非法集资案件的处置善后和维护社会稳定工作。

第四十六条  对情节较轻、社会影响较小、非法集资组织者有清退能力、清退条件及清退意愿,公安机关已立案侦查的非法集资案件,依法依规应当进行清退的,经县政府同意,由公安机关依照有关法律、法规规定,指导、督促其限期完成集资款的清理和清退;公安机关未立案侦查的案件,应确定主办部门,由主办部门负责上述工作。

第四十七条  对案件较为复杂、社会影响较大、非法集资组织者无法清退,依法依规可以进行清退的案件,应成立专案组,确定主办部门,负责清退和处置善后工作。

第四十八条  非法集资案件处置善后的一般程序为:

(一)成立专案组。

(二)制定处置方案。

(三)公告取缔。

(四)债权债务和非法集资受益的申报、登记和确认。

(五)资产负债审计和资产评估。

(六)资产清收、保全和实物资产的变现。

(七)集资款项清退。    

第四十九条  专案组应制定处置方案。处置方案应包括:组织领导、职责分工、处置原则、纪律要求和突发事件处置预案等内容。

第五十条  专案组在县级人民政府授权下,负责组织对非法集资活动的取缔、公告、受理登记及清退等处置工作。

第五十一条  专案组负责组织办理债权债务和非法集资参与人的申报、登记、确认工作,由专案组依法确定非法集资案件集资总额、已返还额、资金余额,每一位非法集资参与者出资总额、已返还金额和资金余额,包括本金(初始出资)、利息(利润或收益)、滚存入本金的利息,以及剔除利息、返还金额后的本金余额等。对一人名下的数人出资,由出资具名人负责。

第五十二条  债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容:

(一)公告债权债务申报事宜。

(二)接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其它有关资料办理债权债务申报手续。

(三)专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认,并逐笔登记集资数额。

第五十三条  非法集资活动参与人申报登记债权债务需提供以下资料,并对所提供资料的真实性负法律责任:

(一)非法集资活动参与人本人及代理人有效身份证件原件和复印件(身份证明复印件需非法集资活动参与人及代理人手签),并附代理委托书原件;非法集资活动参与人已死亡的,应当提供经公证的继承证明资料的原件及复印件。

(二)非法集资参与资金凭证原件及复印件,包括合同(协议)和有效收据等相关凭证材料。

(三)非法集资参与人及代理人用于领取返还款项所开立的存折、银行卡等个人账户信息资料。

尚未立案的非法集资线索的调查取证工作由公安机关依法定程序办理。公安机关已经立案,并就涉嫌非法集资事实进行进一步侦查取证、风险处置准备的案件,非法集资参与人登记工作由专案组(或授权专业机构,下同)负责受理,可以与公安侦查环节合并进行。

专案组为确认非法集资参与人参与非法集资的事实,可以就非法集资活动参与人参与非法集资活动的全过程进行询问并做出询问笔录,并由专案组工作人员及非法集资参与者签注确认。

第五十四条  非法集资活动参与资金鉴定确认程序:

(一)查证取得银行往来资金流向。公安、司法机关根据案件侦查、审理的需要,要求银行业金融机构协助提供非法集资人犯罪期间的资金往来凭据,并可以以此作为确认非法集资参与资金数额的依据。

(二)核对确认。专案组凭上述材料及其他侦查取证材料,与非法集资活动参与人及代理人提供的资料进行完整性及真实性核对,确认非法集资活动参与人的参与资金总额、已返还金额(包括通过返还本利、代理费奖励等方式返还的资金)及参与资金余额。

(三)填制登记回执。专案组依据确认报告以非法集资活动参与人个体为单位填制有关非法集资登记回执。

(四)换领清退凭证。专案组通知非法集资活动参与人或代理人,持有效身份证件及有关证据材料,换领有关非法集资登记回执。回执将作为案件审判终结后,非法集资参与资金以实际追缴款物折抵现金为限按比例清退凭证。

(五)拟订资金清退方案。专案组依据公安、司法机关实际追缴控制的全部涉案资产、变现资金及经确认的非法集资参与人出资余额,拟订资金清退方案。

第五十五条 专案组应做好集资群众的接待和宣传解释工作。专案组负责拟定统一的信访答复和宣传解释口径,接待和宣传解释等工作由专案组各成员单位根据工作职责,分工负责,相互配合。

第五十六条  专案组可根据实际情况,指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计,对资产、负债进行评估,形成审计报告和资产评估报告。经县政府同意,专案组可将涉嫌非法集资案件风险处置工作单独或若干案件打包委托专业资产管理机构办理,提出工作要求和质量标准,包括但不限于进行资金核对确认、涉案资产评估变现、拟订资金清退草案以及依据审判结果组织参与资金清退等工作。

第五十七条  专案组依法通过清收债权、保全资产以及将公安机关查封、扣押的涉案资产进行公开拍卖等方式变现,用于集资款的清退。

第五十八条  集资款的清退,应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金,按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的一定比例予以清退,对利息不予清退;对一人名下的数人出资将清退资金给付出资具名人;对非法集资受益者,不清退本金,并依法追缴非法受益资金。

非法集资参与人本金受到损失的,由集资参与人自行承担。集资参与人不得要求政府、有关行政管理部门和司法机关承担。非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融业务活动的各类金融机构和其他任何法人、组织、个人。

第五十九条  清退集资款工作可按以下程序进行:

(一)协调有关开户银行签订委托清退集资款协议,明确集资款清退工作的操作流程。   

(二)解封、归并清退资金。

(三)实施清退。

第六十条  对跨地区的非法集资案件,公司注册地在涉案地区的,由公司注册地牵头负责;公司注册地不在涉案地区的(包括其他情形),由涉案金额最多的地区牵头负责,相关地区积极配合并负责做好本地区工作;牵头地区要组织协调其他涉案地区,制定统一的债权债务清理清退原则和方案,保证处置工作顺利进行。

第六十一条  因清理清退发生纠纷的,由非法集资组织者和参与人协商解决;协商不成的,通过司法程序解决。

第六十二条  处置工作完成后,专案组应在三十个工作日内形成处置结案报告报送县人民政府,同时抄报县处非领导小组办公室和市处非办。处置报告主要包括案件线索、被处置对象基本情况、调查取证及性质认定情况、主要违法违规事实、处置工作中所采取措施以及处理结果等。

 

第九章    

第六十三条  非法集资参与人应通过合法渠道依法主张权利。可依据信访条例和有关规定向信访部门、行业主(监)管部门、主办部门反映情况、提出诉求;或向司法机关提出告诉。非法集资参与人不得提出不当诉求,或以非法或不文明方式和手段向各级党委、政府施加压力、造成影响、制造事端。非法集资参与者不得蛊惑、组织涉案人员群访、缠访、闹访、越级来自治区或进京上访,不得出资诱惑或资助涉案人员上访。对于违反《信访条例》的违法上访行为,公安机关和其他有关部门应当依法进行制止。

第六十四条  在处置非法集资工作中,各有关部门应高度重视维护社会稳定工作,采取必要措施,落实风险防控部门和人员,有效防范和处置群体性事件。公安机关和其他有关部门应依法对影响社会稳定的非法集资协同者、多次参与者和非法集资集体上访组织者、出资者和参与者给予相应的处罚和处理。

第六十五条  各镇(街道)应在县处非领导小组统一领导下,制定科学的打击和处置非法集资应急预案。在处置非法集资案件过程中,如发生突发事件,应根据其性质和严重程度,及时启动相应突发事件应急预案。

第六十六条  县处非领导小组办公室具体负责向市处非办报送浦北县打击和处置非法集资工作和信息统计情况。各镇(街道)、县处非领导小组各成员单位应按照打击和处置非法集资工作信息统计报送有关规定负责本辖区 (行业)管理领域处置非法集资工作信息的统计和报送工作,及时向县处非领导小组办公室报送以下信息:

(一)接到涉嫌非法集资案件线索和举报后,应在进行初步调查的同时,将有关信息报告县处非领导小组办公室。

(二)每月的本地区、本行业非法集资案件信息统计表,如未发现新涉嫌非法集资案件则实行“零报送”制度。

(三)每半年的本地区、本行业系统非法集资案件分析和工作情况汇报。

(四)每年的本地区、本行业处置非法集资工作总结。

(五)自治区处非办督办事项、市领导批示事项、自治区处非领导小组督办案件的进展情况及重大或典型案件的处置情况按具体要求报送。

(六)其它打击和处置非法集资相关工作信息。

第六十七条  处置非法集资工作人员应严格遵守各项工作制度,对于失密泄密、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的,应根据相关法律、法规和纪律,追究当事人责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第六十八条  本流程所称非法集资组织者,是指以非法牟利为目的,发起和组织非法集资活动,并支配、占有、转移、藏匿非法集资资金的法人、其他组织或个人。

本流程所称非法集资协同者,是指以谋取非法利益为目的,执行非法集资组织者旨意,蛊惑和鼓动非法集资参与人出资参与非法集资活动的法人、其他组织或个人。

本流程所称非法集资参与人,是指以谋求非法利益为目的,出资参与或多次出资参与非法集资活动的法人、其他组织和个人。

本流程所称非法集资受益者,是指通过组织、协助组织、多次参与非法集资活动或利用煽动非法集资参与人集体上访、闹访而获得非法收益或其他利益的法人、其他组织或个人。

本流程所称非法集资集体上访组织者、出资者和参与者,是指为达到非法目的或其他目的,组织、资助或参与群访、缠访、闹访、越级上访的法人、其他组织或个人。

第六十九条  本流程由县处非领导小组负责解释。

 

 

 

 

 

 

公开方式:主动公开                                                                              

 浦北县打击和处置非法集资领导小组办公室        2017 年 9月30日印发 

 
 
[ 信息公开搜索 ]  [ 加入收藏 ]  [ 告诉好友 ]  [ 打印本文 ]  [ 违规举报 ]  [ 关闭窗口 ]

 

 
 
网站首页 | 便民服务 | 政务微信矩阵 | 通讯员(信息员)申请 | 使用帮助 | 关于我们 | 联系方式 | 网站地图 | 网站留言 | RSS订阅

桂公网安备 45072202000511号

广西网警ICP备案 广西网警虚拟岗亭